Vous trouverez ci-après une liste non-exhaustive des domaines de prédilections des escroqueries financières sur internet.
1 ° Les propositions d’investissements dans les cryptoactifs
Légitimement intéressées par le fait de faire fructifier leur épargne, les victimes en cliquant sur des bannières publicitaires entrent en contact ou sont contactées par des officines proposant des investissements en crypto-monnaie et promettant des rendements importants (de 6 à 15 %), une sécurisation des montants investis et une disponibilité des fonds.
2° Les propositions d’investissements dans les SCPI ou FCPI
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) permettent l’acquisition d’un actif immobilier via une société de gestion. Dans un contexte de rendement très faible des produits d’investissements institutionnels, de nombreux investisseurs se tournent vers la souscription à une SCPI.
De nombreuses arnaques se développent mettant en scène de faux conseillers, de fausses sociétés de gestion et la promesse de rendements garantis pouvant atteindre 15 %.
3° Les propositions d’investissements dans les sociétés technologiques
Certains escrocs n’hésitent pas à faire miroiter des rendements importants et garantis en proposant de supposés investissements dans des sociétés prétendument en pointe de la technologie (biotechnologies, intelligence artificielle, secteur médical…).
Certaines de ces fausses sociétés d’investissements se présentent comme opérant sur les marchés asiatiques.
4° Les arnaques sur les sites de rencontres ou les réseaux sociaux
Le Cabinet constate ces derniers mois une évolution du mode opératoire des escrocs. En effet, ces derniers utilisent de plus en plus les sites de rencontres et réseaux sociaux afin de prendre attache avec leur victime.
Une fois ces dernières mises en confiance par de longs échanges et des envois de photographies, les escrocs leur proposent des investissements à haut rendement et aux intérêts garantis.
5° Les arnaques reposant de supposées opérations de trading (faux traders, FOREX…)
L’Autorités des Marchés Financiers (AMF) met régulièrement en garde contre des propositions de trading en ligne sur le Forex et les options binaires.
Ces propositions laissent croire qu’il est possible de devenir « trader » en quelques jours et de gagner rapidement beaucoup d’argent.
6° Les propositions d’investissements atypiques (métaux rares, diamants, vins, cheptels…)
Diamants, vins, énergies renouvelables, forêts et bois exotiques, métaux précieux et terres rares, timbres, œuvres d’art ou encore manuscrits.
Ces investissements requièrent la plus grande vigilance et la consultation de professionnels ou de sites institutionnels comme celui de l’AMF (mises en garde, listes blanches).
